どんな仕事か: 【職務概要】

同社は日本における外国人向け海外送金サービスでシェアNo.1を有しています。送金サービスの健全性・信頼性を維持・向上していくため、AML/CFT管理態勢の高度化と実効性向上が重要な経営課題となっています。

本ポジションでは、AML/CFT対策室長のもと、シニアマネジャーとしてAML/CFT対策室の中核業務を担っていただきます。

取引モニタリング・審査等の実務を自ら担いながら、チーム運営、人材育成および業務改善を推進していただきます。

また、海外送金取引およびドコモSMTBネット銀行レミット支店関連取引に係るモニタリング・審査業務に加え、判断品質の向上、業務プロセスの改善、関連部署・グループ会社との連携を通じて、AML/CFT管理態勢の高度化を推進していただきます。

法令・ガイドライン対応にとどまらず、金融犯罪リスクへの対応力向上に向け、監視・管理態勢の継続的な改善と組織力強化を担っていただくポジションです。

【職務詳細】

1. 取引モニタリングおよび審査運営・判断品質管理

■海外送金取引およびドコモSMTBネット銀行 SBIレミット支店関連取引に関する、取引内容・取引背景・顧客リスクの確認および審査

■リスクベース・アプローチに基づく取引モニタリングの実施、重要・判断困難案件における調査方針や対応案の整理および室長への提言

■顧客リスクに応じた確認・インタビュー項目の設計、回答内容の審査および判断品質のレビュー

■審査基準・判断根拠の標準化、事例共有を通じたチーム全体の判断精度向上

2. AML/CFT運用・フィルタリングの高度化

■制裁リスト・PEPsリスト等とのフィルタリング照合、アラート内容の確認および対応判断

■フィルタリング結果、モニタリング結果、誤検知傾向等の分析を通じた運用ルール・検知精度の改善

■AML/CFT関連システムの運用改善や、業務フロー・管理帳票・判断基準の整備

■AI・RPA等の活用可能性を検討し、業務の効率化とモニタリング品質向上に向けた施策を推進

3. 疑わしい取引への対応・関係機関対応

■疑わしい取引に関する情報収集、論点整理、届出要否に関する調査・論点整理・資料作成および届出業務

■金融庁・警察庁等への届出に係る資料作
求められるスキルは: 必須【必須要件】

■金融機関、資金移動業者、決済事業者、暗号資産交換業者等における、AML/CFTまたは金融犯罪対策に関する実務経験

■取引モニタリング、疑わしい取引の届出、KYC／CDD、制裁対応等のAML/CFT業務において、判断・運用を主導した経験

■実務を担いながら、メンバー育成、業務配分、品質管理等を含む組織・チームマネジメントを行った経験

■AML/CFTに関する規程・方針・業務プロセス・管理態勢等について、現状分析、方針策定、関係部署との合意形成、運用定着までを一貫して主導した経験

■監査、当局検査、外部レビューまたは内部統制評価等への対応において、資料作成・説明、指摘事項の是正、再発防止策の実行までを主導した経験

【歓迎要件】

■AML/CFT態勢の立上げ・再構築、組織横断の業務改善、システム導入・刷新プロジェクトを主導した経験

■AI、データ分析、RPA等を活用経験

■CAMS等、AML/CFT・金融犯罪対策に関連する資格
雇用形態は: 契約社員
どこで働くか: 東京都
給与はどのくらい貰えるか: 700～1300万円

AML／CFT態勢高度化・取引モニタリング（シニアマネジャー）

内部監査